Анализ личных доходов и расходов
Отчёты Tetri подходят для разбора расходов за месяц, сравнения категорий и оценки запаса сбережений. Из итоговой суммы доступны исходные транзакции — можно проверить конкретные покупки и исправить неточности в учёте.
Полнота учёта перед разбором месяца
Пропущенная выписка уменьшит учтённые расходы, дубликат — увеличит их. Перед анализом в Tetri доступны проверки полноты истории и категорий. В начале раздела — до трёх текущих задач по данным.
Из проверки можно перейти к соответствующим транзакциям. Исправленная сумма или категория будет учтена в отчёте.
Разница между месяцами
Расходы выросли на 500 €. В сравнении категорий видно, что 450 € относятся к мебели, а ещё 50 € — к продуктам. В транзакциях можно проверить покупку стола и решить, учитывать ли её при выборе лимита на следующий месяц.
Если покупка отнесена к неверной категории, её можно исправить из исходной истории. Новое сравнение будет основано на исправленных данных.
Отчёты для разных финансовых задач
Бюджет и запас денег
- Бюджеты за месяц
- Остатки выбранных лимитов перед следующими покупками.
- Темп трат
- Расходы к сегодняшней дате в сравнении с темпом за предыдущие три месяца.
- Изменение категорий
- Доли отдельных расходов в общей сумме, например транспорта после переезда.
- Запас сбережений
- При активах 12 000 € и среднем расходе 2 000 € в месяц запас составит шесть месяцев. Для оценки использованы расходы за последние три месяца.
Расходы по месяцам и категориям
- Сравнение расходов
- Разница с предыдущим месяцем и сумма изменения в каждой категории.
- Карта расходов
- История категории по месяцам: например, отопление зимой и летом.
- Разность курсов
- Для 100 $, полученных по 90 ₽ и потраченных по 94 ₽, разность равна 400 ₽. В расчёте сначала использованы ранние поступления валюты. Этот отчёт доступен в Pro.
Доходы и переводы между кошельками
- Стабильность дохода
- Колебания поступлений за период. Их можно проверить перед новым регулярным платежом, особенно при доходах от нескольких клиентов.
- Поток переводов
- Переводы между своими кошельками отдельно от расходов на покупки.
- Группы без категории
- Транзакции с одинаковыми описаниями для назначения категории или создания общего правила.
Проверка истории транзакций
- Паузы по счетам
- Счета без транзакций от 14 дней: можно проверить, нужна ли новая выписка.
- Аномалии
- Покупки более чем вдвое дороже среднего по категории — например, 100 € при среднем 40 €. Для сравнения нужны пять покупок за три разных месяца в пределах полугода. Это отличие от собственной истории, а не оценка траты.
- Качество импорта
- Неполные категории, дубликаты и ошибки в загруженных данных.
- Поиск регулярных платежей
- Повторные списания за шесть месяцев для проверки подписок перед добавлением в расписание.
Анализ за несколько месяцев и лет
На бесплатном плане доступны отчёты за последние три месяца. В Pro можно выбрать период до 60 месяцев: сравнить сезоны, ежегодные платежи или расходы до и после переезда.
Для общих итогов использована основная валюта. У транзакций сохранены исходные суммы. Отдельно в Pro доступен расчёт разности курсов.
Вопросы об анализе расходов
В карте расходов доступны суммы и доли категорий. Для каждой можно открыть покупки и проверить состав расходов.
В сравнении месяцев есть общая разница и изменения по категориям. Конкретную причину — например, покупку мебели — можно проверить по исходным транзакциям.
Активы разделены на средние месячные расходы за последние три месяца. При 12 000 € активов и расходах 2 000 € получится шесть месяцев. Будущие изменения аренды или крупные покупки нужно учесть отдельно в финансовом плане.
Да. Из отчёта доступна соответствующая история в «Активности». Исправления транзакций будут учтены при обновлении результата.